海投金融是一个线上线下相结合的跨境投资平台，主要服务于中国投资者的全球化资产配置。数据显示目前中国有4万亿人民币的资产已经转移到海外，另有41万亿资产准备离境。
海投将客户主要划分为3个层级：超高净值客户、高净值客户以中产客户。前两个层级的用户主要通过线下的方式服务，而大量的中产以上客户则通过网上平台来服务，降低参与的门槛。
海投金融在线上针对不同的需求，主要推出了以下几类产品：
- 留学宝：针对留学场景推出的理财产品。实现留学费用一次性出境，避免外汇波动风险。按季还本付息，在获得理财收益的同时，防止出现一次性给予学生现金，可能出现的度消费的情况。
- 商业地产：与机构投资者联合收购优良的地产，类似张欣家族投资通用汽车大厦。例如，海投金融策划的一个项目，是位于曼哈顿第十大道和30街的10 Hudson Yard，这是一栋甲级写字楼，目前办公区已经全部出租给波士顿咨询公司、SAP公司等。
- 美房宝：类固定收益产品，投资于房产抵押类债权，提供30-365天的期限选择，预期收益率在8-10%左右。个人投资海外房产通常非常耗时耗力，需要实地看房，付出的成本很高，但经过层层税务，最终的收益却不一定高。美房宝希望通过产品，帮助用户一键投资美国地产。
- 美债宝：投资于美国国债，服务于对资产安全要求很高，对收益要求不高的客户。
海投金融在资产端主要采取与国外机构进行合作的形式，而在用户端选择与国内渠道进行合作。其资产合作方包括Funding Circle、Reality Mogul、等，用户端的合作方包括朝阳永续、梧桐理财等。
海投金融还推出了专项投资未上市独角兽公司的基金——百亿美金俱乐部，目前已经达到1亿美金规模，投资标的包括Uber、滴滴、Airbnb等，明年预计投资奇虎（若退市）、陆金所、小米等公司，产品预期在 3-5年内获得2-3倍的回报。
对于超高净值客户，海投金融推荐参照耶鲁模式，将资产配置在私募股权、对冲基金、房地产、股票、债券和自然资源等类别，而对于高净值客户，海投建议采用较为简单的模型，均等的将资产配置在股票、债券、黄金和房产四个类别中。
海投金融的目标是成为一站式的海外产品、信息和服务的平台，投资产品是其核心，在信息上提供金融资讯和海外生活资讯，服务上除了金融服务，也提供移民、教育等增值服务。
海投金融创始人CEO王金龙毕业于清华大学和美国圣母大学，曾在圣母大学基金与团队共同管理总投资额超过10亿美元的亚洲和美国投资组合，在Wesleyan大学基金协助首席投资官管理超过7亿美元的全球投资组合。
目前海投金融获得Tim Draper、倪正东、Joanne Wilson、Michael Stolper等人的联合天使投资，以及华创资本、IDG、PreAngel、明势资本等机构的投资。
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